Assicurazione sulla vita è uno dei più rapida crescita settori in India dal come Governo ammessi soggetti Privati e gli investimenti diretti esteri fino a ventisei anni e, recentemente, il Gabinetto ha approvato la proposta di aumentare a quarantanoveNel, significa che il rischio per la politica di Indiani e stranieri di assicurazioni vita ammontavano, rispettivamente, a ₹, ₹, (del valore di ₹ lakh di ₹ mila nel i prezzi). Di Assicurazione sulla vita in India è stata nazionalizzata incorporando Life Insurance Corporation (LIC) nel. Tutti privati aziende di assicurazione sulla vita, a quel tempo, da LIC. Nel, il Governo dell'India ha nominato RN Malhotra Comitato per stabilire una road map per la privatizzazione del settore dell'assicurazione vita. citazione necessaria, Mentre il comitato ha presentato la sua relazione nel, ci sono voluti altri sei anni prima che la legislazione è stata approvata nel, normativa che modifica la Legge sull'Assicurazione del e legiferare Assicurazione di Regolamentazione e di Sviluppo Authority Act del. Lo stesso anno, appena nominato regolatore di assicurazione - Assicurazione di Regolamentazione e le Autorità per lo Sviluppo IRDA iniziato il rilascio di licenze a vita privata assicuratori. Prodotti di assicurazione sulla vita sono disponibili in una varietà di offerte di catering per le esigenze di investimento e gli obiettivi dei diversi tipi di investitori. Seguito è riportato l'elenco delle categorie di prodotti di assicurazione sulla vita: La premessa di base di assicurazione di termine la politica è quello di garantire i bisogni immediati dei candidati o ai beneficiari, in caso di improvvisa o sfortunata morte del titolare della polizza. Il contraente assicurato non ottenere alcun beneficio monetario a fine politica di termine, tranne che per i benefici fiscali di cui lui o lei può scegliere di usufruire, durante il periodo della politica. In caso di decesso dell'assicurato, la somma assicurata è pagato per il suo o i suoi beneficiari. Termine polizze di assicurazione sono anche relativamente più economico per acquisire, rispetto ad altri prodotti assicurativi. Soldi indietro politiche sono sostanzialmente un'estensione di dotazione piani in cui il contraente riceve un importo fisso a specifici intervalli per tutta la durata della politica. In caso di sfortunata morte del contraente, dell'intera somma assicurata viene corrisposta ai beneficiari. Nuovamente i termini possono variare leggermente da una compagnia assicurativa all'altra. Una vita intera di un piano di assicurazione copre l'assicurato la sua vita. La caratteristica principale di questo prodotto è che il validità della polizza non è definito in modo che l'assicurato gode di una polizza vita di tutta la sua vita. citazione necessaria Unit-linked e polizze di nuovo appartengono alla assicurazione-cum-categoria d'investimento dove si arriva a godere i benefici di assicurazione e di investimento.
Mentre una parte del premio mensile pay-out va verso la copertura assicurativa, il restante denaro è investito in vari tipi di fondi che investono in titoli di debito e strumenti finanziari partecipativi.
ULIP piani sono simili rispetto ai fondi comuni di investimento, tranne per la differenza che ULIPs offrono il vantaggio aggiuntivo di assicurazione. Pension i criteri di individui determinare un fisso flusso di reddito di post pensionamento. Questo, fondamentalmente, è un piano di pensionamento schema di investimento in cui la somma assicurata o mensile pay-out dopo il pensionamento, dipende esclusivamente dal capitale investito, l'investimento intervallo di tempo e l'età in cui si vuole andare in pensione. Ci sono ancora diversi tipi di piani pensionistici a soddisfare le diverse esigenze di investimento. Ora è riconosciuto come un prodotto assicurativo ed è regolata da IRDA. In cerca di maggiori investimenti nel settore delle assicurazioni, il Marzo, il governo ha permesso di IDE in nazionale imprese di assicurazione fino a quaranta-nove, da ventisei anni, senza la preventiva approvazione. Per FDI fino a quaranta-nove approvazione del Foreign Investment Promotion Board è richiesta fatta salva la verifica di assicurazione regolarità authority of India. Ci sono le compagnie di assicurazione in India, di cui venti-quattro sono le assicurazioni sulla vita e trenta-tre sono le norme generali di compagnie di assicurazione. Un pezzo fondamentale della legislazione che incidono sulla Vita Assicurazioni per la raccolta di capitali abilità è il lock-in periodo di dieci anni per gli investimenti sarà limitata al promotore partecipazioni del gruppo. Sotto le Linee guida di Assicurazione, Indiane compagnie di Assicurazione sulla Vita può optare per una questione di pubblico equity, attraverso un'Offerta Pubblica Iniziale (IPO), dopo dieci anni di attività. Nel Mese Di Ottobre, il mercato dei titoli regolatore, la Securities and Exchange Consiglio di India (SEBI), ha emesso la divulgazione di norme Indiane Compagnie di Assicurazione Vita in cerca di effettuare una prima offerta pubblica di vendita di azioni al pubblico.
Tutte le aziende di assicurazione sulla vita in India deve rispettare severe regole stabilite dall'Assicurazione di Regolamentazione e di Sviluppo Authority of India (IRDAI).
Life Insurance Corporation of India (LIC), di proprietà statale behemoth, rimane di gran lunga il più grande giocatore nel mercato. Le aziende private come Exide di Assicurazione sulla Vita sono usciti con prodotti chiamati ULIPs (Unit Linked Piani di Investimento), che offrono entrambe le vite di copertura, come pure la possibilità di risparmi o di opzioni di investimento come i desideri del cliente. Questi tipi di piani sono soggetti a un minimo di lock-in periodo di cinque anni, per evitare un uso improprio dei significativi benefici fiscali offerti a tali piani sotto la Legge sull'Imposta sul Reddito. Il confronto di tali prodotti ai fondi di mutualizzazione, sarebbe erroneo. In caso di fondo comune di investimento correlate Unit linked, varia tra. cinque o sei sul premio versato.
